En un hecho inédito y aprovechando nuevas herramientas legales, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos señaló hoy públicamente a tres instituciones financieras mexicanas (dos bancos y una casa de bolsa) de, presuntamente, lavar dinero de los cárteles de la droga mexicanos, considerados organizaciones terroristas, y prohibió realizar diversas transacciones con ellos.
En una información firmada por el periodista, Arturo Ángel, fechada en Nueva York, Se dio a conocer que al amparo de la llamada la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) se emitieron órdenes que identifican a las instituciones CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco); Intercam Banco S.A., Institución de Banca Múltiple (Intercam); y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector); como de principal preocupación en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, acusó a dichos bancos mexicanos de permitir que a través de sus operaciones se blanqueen recursos provenientes de grupos como el Cartel Jalisco Nueva Generación, Cártel del Golfo y Cártel de Sinaloa enriqueciendo así a dichos grupos criminales al tiempo en que sus drogas cobran la vida de miles de estadounidenses.
Categórico afirmó:
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en engranajes vitales en la cadena de suministro de fentanilo (…) ahora mediante el primer uso de esta poderosa autoridad, las acciones de hoy afirman el compromiso del Tesoro de utilizar todas las herramientas a nuestra disposición para contrarrestar la amenaza que representan las organizaciones criminales y terroristas que trafican fentanilo y otros narcóticos” dijo el funcionario.
Entre algunas de las operaciones en que se han visto envueltas estas instituciones financieras se menciona el caso de CIBanco por la presunta facilitación de la creación de una cuenta para lavar diez millones de dólares para un miembro del Cártel del Golfo en 2023, y el procesamiento de más de 2.1 millones en pagos a empresas chinas por precursores químicos entre 2021 y 2024.
Para Intercam, se reportan reuniones de ejecutivos con presuntos miembros del CJNG a fines de 2022 para discutir esquemas de lavado de dinero, y la recepción de más de 1.5 millones de empresas mexicanas a través de Intercam por parte de una empresa china vinculada al envío de precursores entre 2021 y 2024.
En cuanto a Vector, se alega que un “mula” de dinero del Cártel de Sinaloa lavó dos millones a través de la firma entre 2013 y 2021, y que Vector procesó más de 1 millón en pagos a empresas chinas por precursores químicos entre 2018 y 2023.
HAY ESTRECHA COLABORACIÓN ENTRE MÉXICO Y EU
El Departamento del Tesoro señala que las medidas complementan las designaciones previas de cárteles mexicanos como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTO) y Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGT) por parte de la Administración Trump en enero y febrero de 2025. Asegura que este es un trabajo que se realiza en estrecha colaboración entre México y Estados Unidos para combatir las operaciones de estos grupos terroristas.
Estas órdenes son las primeras acciones de FinCEN de conformidad con la Ley de Sanciones al Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro autoridades adicionales para atacar el lavado de dinero asociado con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, incluso por parte de los cárteles. Las prohibiciones de transferencias de fondos con estas instituciones financieras entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal de EE. UU.
HACIENDA DA SU VERSIÓN: NO HAY PRUEBAS
A las decisiones emprendidas por el Departamento del Tesoro que estableció sanciones administrativas y civiles a dos bancos mexicanos y una casa de bolsa por presunto lavado de dinero y vínculos con la delincuencia organizada, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó lo siguiente:
“La Secretaría de Hacienda tiene una relación de coordinación y diálogo con el Departamento del Tesoro en el marco del respeto a la soberanía, la responsabilidad compartida y la cooperación sin subordinación”.
En este marco, el Departamento del Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sobre presuntas irregularidades de estas instituciones.
Ante ello, se solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; sin embargo, no se recibió ningún dato probatorio al respecto.
La única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por parte de México, contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones financieras con empresas chinas legalmente constituidas. No obstante, estas transacciones se realizan por miles a través de las instituciones financieras nacionales. La UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de diez instituciones financieras nacionales. Esto es así porque México tiene miles de operaciones ordinarias con empresas legalmente constituidas de China, pues existe un comercio anual de 139 mil millones de dólares.
Aun así, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso de revisión a estas instituciones en el marco de la regulación nacional. El resultado de estas investigaciones arroja problemas administrativos que han sido sancionados, conforme a la normatividad vigente, con multas y otras acciones que en su conjunto ascienden a 134 millones de pesos.
Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley, sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido.
NO SE ENCUBRIRÁ A NADIE
La instrucción recibida por parte de la presidenta de los Estados Unidos Mexicanos, es ser transparentes, no encubrir a nadie ni nada y actuar conforme al Estado de derecho, siempre que haya pruebas contundentes de cualquier anomalía administrativa o presunto delito. La SHCP reitera su compromiso con la transparencia y estricto seguimiento a la regulación del Sistema Financiero Nacional y el combate a cualquier actividad ilícita, como el lavado de dinero.
En réplica, Mario Di Costanzo, un analista crítico ubicado en el polo opuesto de la 4T, no le sorprendió esta respuesta, aduciendo que “ahora resulta que Hacienda defiende a las instituciones acusadas”. En esta trama se menciona a Vector acusada de lavado de dinero, donde aparece entre sus principales accionistas Alfonso Romo, ex Jefe de la Oficina de la presidencia de AMLO.