En una acción coordinada sin precedentes, el Gobierno de los Estados Unidos, a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), y el Gobierno de México, mediante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), asestaron un golpe estratégico a las finanzas del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).
Las autoridades designaron y bloquearon a una compleja red de fraude en tiempos compartidos que operaba desde el bastión del cártel en Puerto Vallarta y Bahía de Banderas. El objetivo principal es el complejo turístico Kovay Gardens (antes Vallarta Gardens), señalado como el núcleo de un esquema que ha defraudado a ciudadanos estadounidenses —principalmente adultos mayores— por cientos de millones de dólares.
Today, Treasury’s Office of Foreign Assets Control sanctioned a timeshare fraud network—including a Mexican timeshare resort near Puerto Vallarta—led by the terrorist Cartel de Jalisco Nueva Generacion. These activities generate significant proceeds for the organization at the…
— Treasury Department (@USTreasury) February 19, 2026
Kovay Gardens: El rostro del «Fraude Vertical»
De acuerdo con el Departamento del Tesoro, bajo el liderazgo del CJNG, Kovay Gardens utilizaba una estrategia de «fraude vertical». El proceso comenzaba con llamadas automatizadas (robocalls) para atraer compradores con promesas falsas de ingresos por renta de semanas no utilizadas.
Una vez obtenido el contrato, el complejo compartía su base de datos con «centros de llamadas» (boiler rooms) controlados por el cártel, donde telemarketers fluidos en inglés ejecutaban tres tipos de estafas:
Los nombres detrás de la red
La investigación identifica a Carlos Humberto Rivera Miramontes como el fundador y operador clave de Kovay Gardens, quien trabajaba junto a empresarios ya designados por vínculos con el narcotráfico. Su red corporativa abarca 13 empresas que van desde el sector inmobiliario hasta estaciones de gasolina (Solugas).
#Comunicado Hacienda
La Secretaría de Hacienda, a través de la UIF, en coordinación con autoridades de EU, refuerza acciones contra red de fraude en tiempos compartidos vinculados al CJNG.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los… pic.twitter.com/fJQ1kod2Gj
— Hacienda (@Hacienda_Mexico) February 19, 2026
Por el lado operativo del CJNG, las sanciones alcanzan a lugartenientes de Audias Flores Silva, «El Jardinero», tales como:
Impacto millonario y respuesta bilateral
El Secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, subrayó que bajo el liderazgo del Presidente Trump, se busca «erradicar completamente la capacidad de los cárteles para generar ingresos». Por su parte, la UIF en México amplió la lista de bloqueos a siete sujetos adicionales, incluyendo personas físicas y morales vinculadas al núcleo familiar del cártel.
Cifras del FBI revelan la magnitud del daño: entre 2019 y 2023, cerca de 6,000 víctimas reportaron pérdidas por casi $300 millones de dólares. Tan solo en 2024, se han registrado quejas por otros $50 millones, aunque se estima que la cifra real es mucho mayor debido a que muchas víctimas no denuncian por vergüenza.